Financial Self-Recovery of the Bank under Marital Law
| dc.contributor.author | Dron, Maryna A. | en |
| dc.contributor.author | Taranenko, Artem S. | en |
| dc.date.accessioned | 2024-07-15T09:31:27Z | |
| dc.date.available | 2024-07-15T09:31:27Z | |
| dc.date.issued | 2024 | |
| dc.description | M. Dron: ORCID 0000-0001-9881-9521; A. Taranenko: ORCID 0000-0003-3857-4328 | en |
| dc.description.abstract | ENG: The purpose of this study is to improve the development of directions for selfhealing of a bank under martial law. To achieve this goal, the author analyzes the main areas of recovery of a bank's activities in crisis conditions, namely: increasing the level of equity capital; additional financing; sale of assets; restructuring of liabilities. It is established that during the period of martial law, it is necessary to implement the Plan for Restoring Financial Stability in a Crisis, which was developed by the bank in advance. The purpose of this Plan is to develop measures in advance to support the bank's continuing operations in the event of a significant deterioration in its financial condition due to changes in internal and external environment factors. This plan should define in advance a set of options and tools for actions in various stressful situations, including martial law. In combination with other anti-crisis banking instruments, the areas of self-healing should be diverse and varied. It is noted that the assessment of the effectiveness of the bank's recovery areas should be carried out through the procedure of stress testing of the main banking risks: credit, liquidity and market. The authors identify the main criteria for successful self-healing of a bank under martial law: compliance by the bank with economic standards and internal restrictions; stopping the outflow of customer funds; creating a sufficient stock of liquid resources; achieving an optimal balance between assets and liabilities by maturity; no bank debt in fulfilling customer payment documents; full repayment of debt or reaching an agreement on debt restructuring to stakeholders; an increase in the share of standard loans; a steady trend toward improved financial results; the closure of unprofitable business lines. It is concluded that in 2022, the banking sector operated smoothly, maintained liquidity, and provided loans, although with due regard to the peculiarities of wartime. This was made possible by identifying areas of self-healing for banks, as well as sector reforms carried out in previous years by the national regulator. | en |
| dc.description.abstract | UKR: Метою даного дослідження є удосконалення розробці напрямів самооздоровлення банку в умовах воєнного стану. Для досягнення поставленої мети було проаналізовано основні напрями відновлення діяльності банку в кризових умовах, а саме: підвищення рівня власного капіталу; додаткове фінансування; продаж активів; реструктуризація зобов’язань. Встановлено, що в період воєнного стану необхідно впроваджувати заздалегідь сформований банком План відновлення фінансової стійкості в умовах кризи. Мета цього Плану полягає у завчасній розробці заходів щодо підтримки безперервної діяльності банку у разі суттєвого погіршення його фінансового стану через зміну чинників внутрішнього та зовнішнього середовища. Цей план повинен заздалегідь визначити набір варіантів та інструментів щодо дій у різних стресових ситуаціях, у тому числі у випадку воєнного стану. У поєднанні з іншими антикризовими банківськими інструментами напрямки самооздоровлення повинні бути різноманітними та різноплановими Зазначено, що оцінка ефективності напрямів відновлення діяльності банку має здійснюватися за допомогою процедури стрес-тестування основних банківських ризиків: кредитний, ліквідності та ринковий. Авторами виокремлено основні критерії успішного самооздоровлення банку в умовах воєнного стану: дотримання банком економічних нормативів і внутрішніх обмежень; припинення відтоку коштів клієнтів; створення достатнього запасу ліквідних ресурсів; досягнення оптимального балансу між активами і зобов’язаннями за строками; відсутність заборгованості банку у виконанні платіжних документів клієнтів; повне погашення боргу або досягнення домовленості про реструктуризацію заборгованості перед стейкхолдерами; збільшення частки стандартних кредитів; стійка тенденція до покращення фінансового результату; закриття нерентабельних бізнеснапрямів. Зроблено висновок, що упродовж 2022 року банківський сектор працював безперебійно, зберігав ліквідність та здійснював кредитування, хоча і з урахуванням особливостей воєнного часу. Це стало можливим завдяки визначенню напрямків самооздоровлення банків, а також реформам сектору, проведеним у попередні роки національним регулятором. | uk_UA |
| dc.identifier.citation | Dron M. A., Taranenko A. S. Financial Self-Recovery of the Bank under Marital Law. Ефективна економіка. 2023. № 9. URL: https://doi.org/10.32702/2307-2105.2023.9.48. | en |
| dc.identifier.issn | https://doi.org/10.32702/2307-2105.2023.9.48 | |
| dc.identifier.issn | 2307-2105 | |
| dc.identifier.uri | https://crust.ust.edu.ua/handle/123456789/18817 | |
| dc.language.iso | en | |
| dc.publisher | Дніпровський державний аграрно-економічний університет, ТОВ «ДКС Центр» | uk_UA |
| dc.subject | banks | en |
| dc.subject | risks | en |
| dc.subject | martial law | en |
| dc.subject | anti-crisis management | en |
| dc.subject | crisis | en |
| dc.subject | банки | uk_UA |
| dc.subject | ризики | uk_UA |
| dc.subject | воєнний стан | uk_UA |
| dc.subject | антикризове управління | uk_UA |
| dc.subject | криза | uk_UA |
| dc.subject | КФОП | uk_UA |
| dc.title | Financial Self-Recovery of the Bank under Marital Law | en |
| dc.title.alternative | Фінансове самооздоровлення банку в умовах воєнного стану | uk_UA |
| dc.type | Article | en |